Univers d’investissement : Diversifé

Structure Légale : FCP

Durée de placement recommandée : > 2 ans

Type d’investisseurs : Tous

Éligibilité :

  • Éligible PEA

  • Éligible PEAPME

Part P - ISIN FR0010813956

VL (12/11/2024) 131.89 €

Encours 432.2 M€

Performances ytd 3.82 %

Perf. annualisée 5ans 0.46 %

Niveau de risque (SRI)

Indice de référence :

BLOOMBERG BARCLAYS EURO AGG TREASURY 1-3 YEARS

Bruno Saugnac

Gérant du fonds
Depuis janvier 2010

Raphaël Sobotka

Gérant du fonds
Depuis décembre 2016

Politique d’investissement

En souscrivant à LCL Allocation Prudent, vous accédez à des expertises variées au sein d'un univers large constitué des marchés monétaires, obligataires, d'actions et de devises. L'objectif de gestion est, sur un horizon de placement supérieur à 2 ans, la recherche de performance dans le cadre d'un risque contrôlé, à partir d'une gestion basée notamment sur une sélection d'OPC de taux et d'une diversification sur les classes d'actifs actions et devises. Pour y parvenir, l'équipe de gestion détermine l'allocation optimale en fonction des comportements des marchés, majoritairement via des OPC gérés par Amundi Group et ses partenaires. L'exposition actions (toutes zones géographiques, dont 10% sur les marchés émergents) varie entre 0% et 30% de votre portefeuille. Votre fonds peut investir dans des obligations publiques et privées libellées en toute devise à l'intérieur d'une fourchette comprise entre 0 et 100% correspondant à une sensibilité allant de 0 à 6. voir plus
Les obligations seront sélectionnées selon le jugement de la gestion et dans le respect de la politique interne de suivi du risque de crédit de la Société de gestion. L'exposition cumulée aux marchés d'actions, aux obligations haut-rendement et émergentes sera limitée à 30%. Votre fonds sera exposé au risque de change. Le fonds pourra conclure des opérations d'acquisitions et cessions temporaires de titres. Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition afin de générer une sur-exposition et ainsi porter l'exposition du fonds au-delà de l'actif net.