Tout comme pour un fonds classique, investir dans un fonds labellisé ISR nécessite une certaine préparation en amont.

Commencez par dessiner les contours de ce que l’on appelle votre « profil investisseur », en vous posant un certain nombre de questions :

• Quel est votre objectif d’épargne, et par conséquent votre horizon d’épargne ? Votre choix d’investissement ne sera pas le même si vous souhaitez investir pour une durée relativement courte (5 ans ou moins) afin de réaliser un projet comme l’achat d’une maison de vacances par exemple, ou si vous souhaitez investir pour une durée longue (10 ans ou plus) afin par exemple de préparer votre future retraite en anticipant une baisse de revenus.
• Quelle est votre appétence au risque ? Vous devez vous interroger pour déterminer quelle part de votre capital vous êtes prêt à risquer de perdre en échange d’un rendement plus élevé ou si à l’inverse vous préférez obtenir un rendement moins élevé mais avec la garantie de sécuriser au maximum votre capital investi.

N’hésitez pas à vous faire accompagner d’un professionnel – conseiller bancaire ou conseiller en gestion de patrimoine par exemple – dans votre démarche d’investissement. Il pourra non seulement vous aider à vous orienter vers un fonds ISR qui corresponde à vos attentes, mais aussi à choisir dans quel outil de placement le loger – Compte-titres, Plan d’épargne en actions (PEA), Assurance-vie, etc. en fonction de l’incidence fiscale de chacun de ces véhicules.